Inhoud
Jaarlijkse maandelijkse rendementen zijn een belangrijke vaardigheid voor individuele beleggers. Veel beursvennootschappen rapporteren hun beleggingsresultaten op maandbasis, maar deze bedrijven verstrekken bijna nooit informatie op basis van jaarlijkse prestaties. Uw aanmeldingen zijn de afgelopen maanden misschien goed verlopen, maar het kan zijn dat ze het jaarlijks erg slecht doen vanwege een slechte maand of twee eerder in het jaar. Dit soort informatie kan moeilijk te verkrijgen zijn bij beursvennootschappen, tenzij u zelf de nodige berekeningen kunt maken.
Stap 1
Wijzig de gegevens van de maandelijkse aangiften van percentages in decimalen en voer ze in Excel in. Stel dat u een terugverdientijd van drie maanden heeft: 1,51%, -1,96% en 1,12%. Converteer deze getallen als volgt naar decimalen: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Stap 2
Vermenigvuldig deze getallen met elkaar om het jaarlijkse rendement te krijgen. In dit voorbeeld is de seriële waarde 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Dit doet u snel in Excel met de functie "Product". Typ = PRODUCT (en selecteer de cellen met de maandnummers, sluit de haakjes en druk op enter om het jaarlijkse rendement te berekenen.
Stap 3
Verlaag 1 van de in stap 2 berekende jaarwaarde en vermenigvuldig dat met 100 om het om te rekenen naar een percentage: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 procent.